Revolut安全嗎？詳細分析電子貨幣機構Revolut的資金和交易安全性

Revolut一家於 2015 年成立的英國金融科技公司，持有歐盟銀行牌照，於不同國家／地區提供貨幣兌換、存款、匯款、扣賬卡、加密貨幣交易等服務。Revolut現時主要向歐美地區、澳洲、紐西蘭、新加坡和日本居民提供服務，香港和加拿大居民則尚未能申請Revolut帳戶。

當你考慮在一家銀行或電子貨幣機構開設帳戶並投入資金時，你可能會問：Revolut安全嗎？事實上，Revolut在各個服務地區都取得經營許可，並受到當地金融機關的監管，必須採取一系統的交易安全措施，為你的資金安全把關。如果你正在考慮是否要試用Revolut的服務，你將會在本文找到需要的資料。本文會介紹一切有關Revolut安全性的詳情，例如它的監管資料、交易和資金安全政策、私隱條款等。

有關Revolut安全性的重點整合

• Trustpilot 評分 4.2/5.0（約150,000則評價）

• 超過3500萬個人和企業客戶信賴

• 在英國獲發「電子貨幣機構」牌照

• 在歐盟獲發銀行牌照

• 你的儲蓄可享有高達85000 GBP／100000 EUR的存款保障

• 符合行業標準的安全措施（如防欺詐監控、登入雙重認證）

Revolut安全嗎？

是的，Revolut是一家安全且合法的金融機構，已在主要服務地區獲得相關部門的授權。下文將會詳細介紹Revolut的安全措施。

以下是一些關於Revolut的重要數據：

成立年份：2015年（2018年獲發歐盟銀行牌照）

監管和合法性：英國金融行為監管局、立陶宛銀行、日本關東地方財政局等全球監管機構

客戶數量：超過3500萬個人和企業客戶

服務範圍：支持持有36種貨幣，以及匯出70+種貨幣至160+個國家

交易額：每月處理超過4億筆交易

Revolut是如何受監管的？

Revolut在全球38個國家／地區提供服務，其中30個都是屬於歐洲經濟區國家（EEA）。視乎你所在的地區，Revolut可能受到不同方式的監管，包括但不限於：

• 英國：以Revolut Ltd的名義註冊，獲英國金融行為監管局（FCA）發出電子貨幣機構牌照（EMI）

• 歐盟：以Revolut Bank UAB的名義註冊，獲歐洲中央銀行發出銀行牌照，並受立陶宛銀行監管

• 澳洲：以Revolut Ltd的名義註冊，獲澳洲證券和投資委員會（ASIC）授權

Revolut與銀行一樣安全嗎？

當你將錢存入Revolut，你的資金就像存入銀行一樣安全，不論是Revolut自己作為銀行，還是Revolut與銀行伙伴合作提供存款服務。

在歐盟地區，Revolut是持牌銀行，這意味著歐洲用戶可享有高達100,000 EUR的存款保障。至於其他國家，例如在英國Revolut不是銀行，而是電子貨幣機構（electronic money institution，EMI） 。Revolut與銀行伙伴合作提供存款產品，客戶資金會被轉移到受監管的商業銀行，因此你存放在Saving Vault內的錢將可享有英國FSCS存款保障，最高85,000英鎊。

當你將Saving Vault內的錢調回普通Revolut帳戶，就不再受FSCS計劃的保護，而是受到Revolut作為電子貨幣機構的保護。這代表著，Revolut會將客戶資金和公司營運資金分開存放，並存放在低風險金融機構，不會將你的錢借出去。與一般銀行相比，Revolut除了提供一樣高的安全性，還提供更廣泛和創新的貨幣服務，以及更便宜的收費。

Revolut如何保障客戶資金安全？

作為受監管的電子貨幣機構，Revolut必須遵守不同服務地區的金融監管標準，採取企業級的安全措施。例如，Revolut會對新用戶進行身分驗證，這是為了打擊洗黑錢等金融犯罪行為，以保障整體用戶的資金安全。

另外，Revolut設有2FA雙重認證的功能，你的Revolut帳戶將主要與你的手機綁定。當你登入Revolut網頁版時，如果使用電郵或SMS驗證，你將只能有限度存取你的帳戶。只有當你通過手機推送通知確認登入活動，才能完全存取你的帳戶。這額外的安全層確保只有獲得授權的人才能存取你的帳戶。

Revolut匯款轉帳安全嗎？

Revolut匯款是安全的。Revolut在多個服務地區都是註冊的貨幣服務提供商，並受當地的金融管理機關所監管。透過先進的防欺詐技術、嚴格的安全措施以及 24/7 App客戶支援，Revolut盡力保障客戶的資金和交易安全，並獲得超過3000萬客戶的信賴。

當你向新的收款人發送資金時，Revolut會要求你確認你了解並信任收款人，然後才能繼續交易。如果Revolut偵測到該筆交易可能是涉及詐騙，將會通過App發出警告。

Revolut存放資金安全嗎？

是的，你的資金將受到Revolut或它的銀行合作伙伴所保護。

在歐盟地區，Revolut是作為一家銀行去提供存款服務。Revolut的幾乎所有存款均由立陶宛國營公司「存款和投資保險」承保，這意味著，即使Revolut破產你也可獲得最高100,000 歐元的保險賠償。

至於在英國、美國、澳洲等地，Revolut是作為一家電子貨幣機構去提供貨幣服務。根據法例，Revolut必須確保客戶的錢是安全和受到保障的，這代表Revolut不能將客戶的錢借出去，並必須與公司營運資金分開存放。另外，如果你使用Saving Vault儲蓄功能，你的存款將會被轉移到受監管的商業銀行，並可享有當地銀行的存款保障。

Revolut大額匯款也一樣安全嗎？

透過Revolut發送大額或小額匯款都是一樣安全的，不過當您發送大量資金時，Revolut可能需要更多時間來執行額外的驗證步驟。

當你發送匯款時，費用將自動從你的Revolut帳戶中扣除，大多數貨幣沒有轉帳限制。如果你想匯款給他人，就要先增值Revolut帳戶，例如透過銀行轉帳或信用卡／扣賬卡。向Revolut帳戶發送大額轉帳前，最好先檢查你的銀行的每日轉帳上限，必要時可能要分開幾次增值，這樣就會需時數天，所以應預留足夠的時間。

Revolut扣賬卡安全嗎？

Revolut扣賬卡是全球通用的VISA／Mastercard卡，消費和提款時會自動在你的Revolut帳戶扣錢。與大部分銀行卡一樣，只要你小心保護卡資料，使用Revolut扣賬卡就是安全的。

Revolut採取了多項措施去保障你的交易安全。例如進行網上付款時，你要透過Revolut App確認交易，或者收取一次性SMS驗證碼（3-D Secure驗證）。所有卡交易都會在Revolut App內實時顯示，如有任何可疑交易你也可以即時凍結卡片，以及申請補發新卡。

如果想更安全地進行網上交易，你更可以在Revolut App內獲取一次性的虛擬卡資料，用完就可以凍結或刪除虛擬卡，減低卡片被盗用的風險。如果擔心不小心用太多錢，你也可以在App內自行調低Revolut卡的消費和提款限額。

Revolut商業帳戶安全嗎？

是的，Revolut商業帳戶與傳統銀行的一樣安全，但費用更低廉，而且提供更多元化的商業功能。Revolut獲得數十萬企業的信賴，並提供行業標準的資金和交易安全措施，例如反欺詐系統、卡交易3-D Secure驗證，你的資金亦將根據法規由持牌銀行保障。

Revolut合法嗎？

Revolut是合法的。自2015年起，Revolut就作為一家合法的電子貨幣機構提供貨幣帳戶、匯款和扣賬卡服務，其後更於2018年獲發歐盟銀行牌照，正式以持牌銀行的身分為歐洲居民提供存款服務。

Revolut可靠嗎？

是的，Revolut是可靠的。雖然只是成立了短短8年，但Revolut已經獲得超過3000萬客戶的信賴，每月安全和合法地處理數億筆交易，為全球30多個國家的用戶提供費用低廉的貨幣相關服務。

Revolut網站安全嗎？

Revolut網站是安全的。為了保障你的資金和交易安全，Revolut網站採取了以下這些安全措施：

• 多種帳戶驗證方式：電郵和密碼、手機號碼、手機App掃描QR Code

• 登入Revolut網站時，需透過手機App確認後才可完整存取帳戶

• 隨時透過Revolut網站或App凍結、解凍或封鎖扣賬卡

• 防欺詐團隊會 24/7 監視和偵測可疑交易並發出警告

Revolut手機App安全嗎？

Revolut手機App是安全的。 一般來說，你的Revolut帳戶將主要與你的手機綁定。如果你想在其他裝置登入，Revolut會推送通知到你的手機App，讓你確定是否認可登入操作。這能確保只有獲得授權的人才能存取你的帳戶。

Android 用戶評價Revolut

截至2024年2月，Revolut App在Google Play的評分為4.5粒星，評論數量為266萬則，下載次數高達過千萬。以下是一些5星好評：

iOS 用戶評價Revolut

Revolut發佈在不同地區的App Store，每個地區都有一個評分，例如在美國它有4.7粒星，在德國它有4.8粒星。而在愛爾蘭Revolut的表現最佳，它是金融類App排行榜第一位，截至2024年2月的評分為4.9粒星，評論數量為18萬則。

以下是一些五星好評：

Revolut真實用家評價

Revolut擁有超過3000萬全球用戶，每月為客戶處理上億筆交易。如果想從真實用家了解Revolut服務評價，可以閱讀一些評論網上的留言。

Trustpilot用戶評價Revolut

以下是Revolut在Trustpilot網站上的數據（截至2024年2月）：

• Trustpilot評級：良好（Great）

• 總得分：4.2/5

• 評論總數：約150,000則

約75%的評價都是五星好評，很多人都稱讚Revolut的客戶服務，以及網站和App易於使用。另一方面，約10%是一星差評，有人指出Revolut延遲審核和扣留客戶資金。根據法規，Revolut有責任因應匯款金額、幣種和任何特殊情況而進行必要的驗證步驟。

以下是一些五星好評：

使用Revolut有被詐騙的風險嗎？

無論你使用Revolut還是傳統銀行的帳戶，都會有一定的風險。Revolut採取了許多安全措施保障客戶，但我們也應該採取適當的措施，例如：

• 使用強度足夠的密碼，以及定期更改密碼

• 不要使用公共電腦登入帳戶

• 不要相信來歷不明的電郵和短信，不要點擊可疑的網站連結或彈出窗口

• 如果卡片遺失或發現有可疑交易，馬上在App內凍結卡片

如何避免和應對網絡詐騙？

現今網絡欺詐和網絡釣魚的方式層出不窮，我們必須要提高警覺，以免被騙徒盯上。最好的做法是定期檢查你的帳戶。如果發現有可疑交易，或者懷疑自己受騙，你可以即時在App內凍結卡片，並與Revolut的客戶服務聯絡。

Revolut如何保障你的個人資料安全？

根據Revolut的私隱政策，當有需要收集數據時必定會告知你原因。你亦可透過App內的「安全性和隱私」或「通知設定」部分隨時調整你的偏好。

按照個人資料保護法規，Revolut必須確保客戶的個人資料是合法、公平和透明地被收集的，明確告知客戶採集數據的目的，以及只在指定時間內保存這些數據，其後就會以合適的方式銷毀這些數據。

Revolut會收集哪些個人資料？

Revolut會收集並安全地保存你的個人資料，包括：

• 註冊信息（例如姓名、地址、電子郵件、出生日期）

• 技術信息（例如你的IP 位址和設備類型）

• 交易信息（例如匯款金額、匯率、收款人資料）

• 第三方信息（例如社群媒體、信用機構）

根據金融法規，Revolut有義務在賬戶關閉後保留相關資料一般時間，通常至少6-10年，之後就會從系統中安全地刪除你的信息。

如何開設Revolut戶口？

Revolut開戶流程非常簡單：

1. 下載Revolut手機App

2. 輸入電話號碼並接收一次性驗證短訊

3. 填寫基本個人資料及住址

4. 上載身分證件和進行自拍以驗證身份

5. 等待Revolut審核

一般來說，開戶時只需上傳身份證件（例如護照），在某些情況下也可能會要求你提供其他文件，如居留身分證明和地址證明。

總結 - Revolut安全嗎？

Revolut是一家安全的電子貨幣機構。如果你是歐盟地區用戶，Revolut是一家安全的持牌銀行。為了保障客戶的資金和交易安全，Revolut採取多項安全措施。由開戶時的身份驗證，到每筆交易的防欺詐檢測和3D Secure驗證，Revolut嚴格地為資金、交易和個人資料安全把關。

Revolut擁有超過 3000 萬客戶，為個人和企業提供安全、簡單且便宜的貨幣服務，包括多幣種賬戶、匯款和扣賬卡。Revolut的安全性與銀行一樣高，但收費則通常比傳統商業銀行低廉，而且提供更多元化的功能和服務，以及優質的客戶服務。