Currencyfair 安全嗎?

在2009年,Currencyfair 成立於愛爾蘭。創辦人希望通過Currencyfair 的成立,為用戶提供方便、快捷以及相宜的國際匯款服務,現在所服務的客戶已經涵蓋超過150個國家和地區,提供超過20種主要國際貨幣的兌換和匯款服務。Currencyfair 的一大賣點是提供兩種的匯率,分別是由Currencyfair 所提供的較為便宜的匯率,另外一種就是根據用戶的匯率意向進行點對點(Peer-to-Peer) 的配對。有時候與其他用戶所配對匯率,甚至會比Currencyfair 所提供的匯率更為划算。

當用戶使用這些國際匯款平台時,除了需要考慮其匯率、手續費以及需時外,還需要考慮這些平台的安全政策、措施和監管等問題,確保自己的權益。

本文將從Currencyfair的安全政策、措施以及監管等方面,分析Currencyfair 作為國際匯款機構的安全程度。

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Currencyfair 國際匯款服務的安全要點

  • Trustpilot 評分達4.5/5

  • Currencyfair 受香港政府等政府的金融監管機構規管

  • Currencyfair 持有香港金錢服務經營者牌照

  • Currencyfair 設有2FA 雙重驗證登入

  • Currencyfair 用戶資訊會儲存與加密的AWS 亞馬遜雲端伺服器

  • Currencyfair 用戶資金會儲存於安全、隔離戶口

閱讀完整的Currencyfair評價

Currencyfair  安全嗎?

Currencyfair 是安全的。Currencyfair是一家成立於愛爾蘭的國際匯款機構,並在愛爾蘭、香港、新加坡、澳洲和英國設立當地的總部。同時,Currencyfair 受澳洲、香港、新加坡、愛爾蘭等地的金融監管機構監管。

Currencyfair 成立年份:2010年

Currencyfair 受監管地區:香港、新加坡、澳洲、愛爾蘭等地。

Currencyfair 客戶人數:服務超過15萬用戶

Currencyfair 累計匯款金額:相當於135 億歐元

去Currencyfair匯款

Currencyfair 是如何受監管的?

Currencyfair 作為成立於愛爾蘭,但是服務全球來自超過一百五十個國家和地區的用戶的國際匯款平台,Currencyfair都受來自不同國家和地區的法律和法規監管。如在香港,Currency是香港持牌的金錢服務經營者,受香港海關監管,並允許從事貨幣兌換或匯款服務。在其他主要國家,例如澳洲、愛爾蘭、新加坡等,都受到當地的金融監管機構所監管。

Currencyfair所受當地法律監管的國家或地區: 

香港:為持牌金錢服務經營者,受香港海關監管。

澳洲:澳洲證券投資委員會 

愛爾蘭:愛爾蘭中央銀行 

新加坡:新加坡金融管理局 

Currencyfair 跟傳統銀行一樣安全嗎? 

Currencyfair 有別於一般傳統銀行,主要是從事國際貨幣兌換和匯款的業務,相較其他從事多元化的業務的傳統銀行來說,Currencyfair 的業務更為單一,所受到的監管例如資金要求等自然會比傳統銀行少。可是,單就國際貨幣兌換和匯款服務來說,Currencyfair 亦相當安全,畢竟Currencyfair 受多地法律和相關機構監管,同時用戶的存款亦存放在安全的隔離戶口 ,不會因為Currencyfair 的經營狀況等而影響到用戶的利益。

Currencyfair 採取了什麼措施來確保用戶資金的安全?

為符合當地法規以及保障每一個用戶資金的安全,用戶在開設帳號時,會被要求提供身分證明文件及住址證明。通過實名認證,打擊洗黑錢等金融犯罪行為,確保整體用戶的資金安全。 同時,每一個用戶的資金都會存放在安全的隔離戶口,用戶資金不會因為Currencyfair 的經營狀況等而蒙受損失。

在技術層面上,用戶在每一次登入時,都需要進行2FA 雙重認證,才可以登入,大大減低戶口被盜用的風險。同時,Currencyfair採用了加密的亞馬遜AWS 雲端存儲服務,確保用戶的數據安全。另外,當用戶瀏覽Currencyfair 的網站時,網站會採用256 -bit Verisign SSL 加密連線,進一步確保用戶的帳戶安全。

使用 Currencyfair 匯款安全嗎?

Currencyfair 是安全的匯款平台,就香港而言,Currencyfair 是香港持牌的金錢服務經營者,受香港海關監管,允許從事貨幣兌換和匯款服務。加上,Currencyfair 亦有完善的登記系統,阻截任何金融犯罪包括洗黑錢等。同時,用戶在資料會儲存在加密的AWS 亞馬遜雲端,網頁連線亦會經過加密,用戶在登入時也需要進行2FA雙重認,多方面保障客戶的帳戶和資金安全。

使用Currencyfair 存款安全嗎?

Currencyfair 作為國際貨幣兌換和匯款平台,受各國和地區政府監管,並跟隨當地法規。Currencyfair  用戶的存款會存放在安全的隔離戶口,與Currencyfair 日常營運的戶口區隔開。如果 Currencyfair 因經營問題等而衍生法律責任和索償,甚至是資金問題,這些安全的隔離戶口都不會受任何影響,最大程度地保障了用戶的資金安全。

Currencyfair 大額匯款也安全嗎?

以Currencyfair 進行大額匯款也是安全的,諸多商業用戶亦以Currencyfair 作為支薪、付款給海外供應商等用途。

可是用戶需要注意,Currencyfair 目前只接受銀行轉帳作為支付手段,但傳統銀行可能設有每日轉帳上限,用戶在進行大額匯款時,或者需要的自行向銀行查詢。

另外,Currencyfair 會收取2.5 鎊的基本收費外,還會收取的佔總匯款額平均0.45% 的手續費,用戶或者需要注意匯款額,以免需要繳付高昂的手續費。

Currencyfair 的商業戶口也是安全的嗎?

Currencyfair 也是安全的,Currencyfair的商業業務和個人業務一樣,均受不同國家和地區的部門監管,同時採用亞馬遜 AWS 加密雲端來儲存用戶資料,網絡連線同樣經過加密,用戶登入都需要進行2FA 雙重驗證,這系列的安全措施都適用於商業用戶。同時,商業用戶也可以享受比傳統銀行更為低廉和便捷的國際貨幣兌換和匯款服務。

用Currencyfair匯款

Currencyfair 合法嗎?

Currencyfair 是一間合法、安全的國際貨幣兌換和匯款平台,2010年成立於愛爾蘭。在過去十數年間,Currencyfair 服務超過15 萬名客戶,匯款總額達135 億歐元,為用戶提供相宜、便捷和安全的國際匯款服務。

Currencyfair 之所以可以為用戶提供更為相宜的匯款服務,是因為 Currencyfair 在超過150個國家和地區開設帳戶,在確認用戶在所在地成功轉帳到當地的 Currencyfair  帳戶後, Currencyfair 在匯款地的帳戶就會轉帳至收款人在匯款地的銀行戶口,過程中並無涉及真正的國際匯款,而是兩次本地轉帳。因此,節省掉傳統電匯成本後,Currencyfair  自然就會更加相宜。

用戶體驗和評價

Trustpilot 是用家就不同公司提供評價的平台。在Trustpilot 上,Currencyfair 的分數很高。在總共5922條用戶評價中,84%的用戶在Trustpilot上對他們用Currencyfair 匯款的體驗打出5星評價。同時,當中亦只有5% 的用戶提出兩星或以下的評價,表達對於Currencyfair的使用體驗的不滿。以下是一些用戶的評價,以供參考。

很好的經驗!(五星)

我在使用Currencyfair 上通常可以獲得很好體驗,原因包括可以一次過兌換多種貨幣以及貨幣的匯率十分適宜。我不會再透過銀行進行匯款了。

匯款100 美元卻只收到80美元(一星)

我匯款 100 美元,但Currencyfair 卻只傳送了80美元。我數次聯絡客戶服務卻無果。沒有透明收費。我不會再使用Currencyfair了。

使用Currencyfair 有被詐騙的風險嗎? 

金融罪犯有機會利用銀行以及其他金融機構例如 Currencyfair 進行詐騙,但是我們可以提高警覺,慎防被不法分子騙取個人資料和財產。儘管如此,我們自己還是可以盡可能避免這些金融詐騙,以下是一些小錦囊,讓我們可以免於犯罪份子的魔抓: 

  • 便宜莫貪:當有人提出好到不真實的邀約或好處,三思而行,甚或遠離這些人。

  • 謹慎匯款:不要匯款給陌生人。在每次進行匯款時,都確認收款人的詳細訊息。

  • 守口如瓶:不要向任何人提供有關你的帳戶、密碼和個人資訊,因為你不能杜絕網絡黑客,而這些黑客可能正在竊聽你的訊息。

  • 小心行事:只使用Currencyfair 的官方網站和手機應用程式進行匯款,登入前應檢查連結(URL)是否有異。同時,不要隨意點擊任何第三方所提供的連結,有時候這些電郵、連結等會與Currencyfair的官方電郵和網站十分相似。

  • 恪守安全:不要在不信任的網站上提供個人訊息,以免個人身分訊息遭盜用。

詐騙風險無處不在,用戶應該小心謹慎!

如何應對詐騙?

只要多用常理分析,往往就可以使我們遠離詐騙。可是如果用戶不幸地曾經使用Currencyfair 進行匯款,或匯款到Currencyfair的帳戶,並懷疑當中涉及詐騙,請即向 Currencyfair的客戶服務聯絡,並且報警求助。同時,如果用戶懷疑自己的Currencyfair帳戶遭盜用,應該立即聯絡Currencyfair的客戶服務。 

Currencyfair 如何保障用戶資料安全?

Currencyfair 採用了加密的亞馬遜AWS 雲端存儲服務,確保用戶的數據安全。另外,當用戶瀏覽Currencyfair 的網站時,網站已經採用了256 -bit Verisign SSL 加密連線,進一步確保用戶的帳戶安全。同時,Currencyfair 嚴格謹守歐盟的一般資料保護規則(GDPR)、愛爾蘭1998、2003 數據保護法令等規定,最大程度保障客戶個人資訊。

Currencyfair 會收集用戶哪些資料?

Currencyfair 會安全地儲存用戶的個人資料。同時,用戶在Currencyfair 開設帳戶及使用其服務時,Currencyfair 會收集用戶的一些資料,舉例如下:

  • 個人及聯絡資訊

  • 金融資料並用以處理匯款

  • 用戶如何連結和使用Currencyfair 的服務的資訊,例如IP Address 

  • 用戶同意讓 Currencyfair 收集的資訊

作為受監管的金融機構,Currencyfair 需要保存用戶的個人資料和交易數據。這些訊息都會通過加密技術保存。就算用戶刪除戶口,一般金融機構都至少要保存這些資訊6-10 年,而香港則要求機構保存這些資訊6 年。

如何使用 Currencyfair 進行匯款?

用戶需要先開設Currencyfair 戶口。在開設戶口的過程中,用戶需要提供電子郵箱地址,並且設定密碼。及後,便可以輸入姓名、居住地、登記原因,並檢視和確認用戶協議。輸入這些資料後,用戶需要提供身分證明,例如護照、身份證以及車牌(某些國家和地區)等。同時,用戶需要提供最近三個月內發出的住址證明,例如銀行月結單、電費單、水費單等。

開設帳戶後,用戶可以:

  1. 登入Currencyfair 帳戶,選擇是否在匯入資金時自動進行兌換或者存入資金後晚一點再進行兌換。

  2. 假設用戶選擇先存入資金,晚一點再進行兌換。用戶填妥Currencyfair 作為收款人,並且輸入自己即將轉帳到Currencyfair 帳戶的銀行帳戶。

  3. 通過Currencyfair所提供的轉帳詳情,轉帳款項到相關的Currencyfair戶口。

  4. 資金會存進用戶在Currencyfair的帳戶,用以接續進行國際匯款。

  5. 存進資金後,再於Currencyfair 頁面選擇Exchange,並且輸入所提供的本幣和需要兌換的外幣的金額。

  6. 用戶此時可以選取使用由Currencyfair所提供的匯率,還是與其他用戶進行配對。

  7. 完成兌換後,便可以點選「Transfer Out」進行匯款。用戶可以輸入收款人的銀行戶口,並且進行匯款。

總結

總結而言,Currencyfair 是一家安全的匯款平台,並受新加坡、香港、澳洲以及愛爾蘭等地的政府監管。在香港,Currencyfair 是持牌的金錢服務經營者,受香港海關監管。在技術上,Currencyfair 將客戶資訊儲存到加密雲端,並且要求客戶登記後進行身分驗證和登入時使用雙重驗證等方式,保障用戶的帳戶和個人資訊的安全。

Currencyfair 作為國際匯款平台,自成立以來一直深受用戶信任。使用 Currencyfair,用戶可以享用安全、便捷、相宜的匯款工具。

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FAQ

Currencyfair 安全嗎?

Currencyfair 是受監管和安全的國際匯款平台。不論是存放資金還是使用Currencyfair 進行匯款,用戶都可以得到保障。

Currencyfair 是如何受監管?

Currencyfair 是安全的。Currencyfair 是一家成立於愛爾蘭的國際匯款機構,並在愛爾蘭、香港、新加坡、澳洲和英國設立當地的總部。同時,Currencyfair 受澳洲證券投資委員會、愛爾蘭中央銀行、新加坡金融管理局以及香港海關監管。

作者:Ying Cheuk Cheong, Jennifer
更新於 2022年9月20日